盘锦市人民政府办公室关于印发《盘锦市小额贷款公司监督管理办法(暂行)》的通知
辽宁省盘锦市人民政府办公室
盘锦市人民政府办公室关于印发《盘锦市小额贷款公司监督管理办法(暂行)》的通知
盘政办发〔2010〕4号
各县、区人民政府,市政府各部门、各直属机构:
经市政府同意,现将《盘锦市小额贷款公司监督管理办法(暂行)》印发给你们,请遵照执行。
盘锦市人民政府办公室
二○一○年一月二十一日
盘锦市小额贷款公司监督管理办法(暂行)
第一章总则
第一条为加强对全市小额贷款公司的监督管理,规范其经营行为,促进其持续、健康、稳定发展,根据《中华人民共和国公司法》、中国银监会和中国人民银行《关于小额贷款公司试点的指导意见》(银监发〔2008〕23号)、《辽宁省人民政府关于开展小额贷款公司试点工作的指导意见》(辽政发〔2008〕42号)、《辽宁省人民政府办公厅关于印发〈辽宁省小额贷款公司试点暂行管理办法〉的通知》(辽政办发〔2008〕81号)和《辽宁省人民政府金融工作办公室关于印发〈辽宁省小额贷款公司监督管理办法(暂行)〉的通知》(辽金办〔2009〕68号),制定本办法。
第二条本办法所称小额贷款公司,系指经省政府金融办批准的由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立的,不吸收公众存款,经营小额贷款等业务的有限责任公司或股份有限公司。
第三条市政府金融办作为全市小额贷款公司的政府监管部门,负责对全市小额贷款公司的监督管理工作,并引导资金流向“三农”和中小企业,防范小额贷款公司出现经营风险和社会风险。
第四条小额贷款公司监督管理遵循合规、公开、公正和效率的原则,坚持促进发展和防范风险相结合、风险监管和合规监管相结合、定性监管和定量监管相结合的原则。
第二章监督管理机构和职责
第五条授权各县、区政府(或指定监管部门,下同)开展小额贷款公司日常业务监管工作。各县、区要有专门机构和人员,从事小额贷款公司监督管理工作。从事监督管理工作的人员,须具备与其任职相适应的专业知识和业务工作经验。
从事小额贷款公司监督管理工作人员,不得在小额贷款公司中兼任职务及持有股份,有责任为其监督管理的小额贷款公司及当事人正当合法的商业事宜保守秘密。
第六条各县、区负责辖区内小额贷款公司设立申请的初审工作,指导、帮助辖区内小额贷款公司的筹建和开业。根据相关法律、法规和省、市有关规定,对辖区内小额贷款公司董事及高级管理人员任职、有关事项变更进行初步审核并提出意见,报市政府金融办。同时,按照市政府金融办非现场监管要求,对非现场监管报表资料进行统计、汇总、分析。
第七条各县、区要根据市政府金融办年度现场检查工作安排和自身工作需要,对辖区内小额贷款公司进行现场检查,并将有关情况及时报市政府金融办;负责考核小额贷款公司的监管指标执行情况,对其经营状况、风险程度作出客观评价,并报市政府金融办。
第八条各县、区根据风险程度对小额贷款公司进行分类,对高风险的小额贷款公司及时发出预警信号,督促和指导其制定防范、控制和化解风险方案,并对其进行跟踪监控;对不能有效控制和化解风险的小额贷款公司,及时提出处置意见,并报市政府金融办。
第九条市人民银行应将小额贷款公司纳入信贷征信系统,对小额贷款公司的利率、资金流向进行跟踪监测。一旦发现不明用途资金大量流入,及时向小额贷款公司监督管理机构通报。市银监局协助市金融办对小额贷款公司开展现场检查和非现场监管工作。各级财政部门要履行财务管理职责,加强财务风险监管,促进小额贷款公司稳健经营。市工商局负责根据工商管理相关法律规定对小额贷款公司进行监督管理。
第三章合规性经营要求
第十条小额贷款公司的主要资金来源为股东缴纳的资本金、捐赠资金,以及来自不超过两个银行业金融机构的融入资金。
小额贷款公司从银行业金融机构获得融入资金的余额,不得超过资本净额的50%。融入资金的利率、期限由小额贷款公司与相应银行业金融机构自主协商确定,利率以同期“上海银行间同业拆放利率”为基准加点确定。
小额贷款公司不得以借款等方式向内部或外部集资,不得吸收或变相吸收公众存款。
第十一条小额贷款公司的业务范围为经营小额贷款及省政府金融办批准的其他业务。对于经营稳健、内控制度健全、法人治理严谨、人员素质较高、考评优秀的小额贷款公司,报经省政府金融办批准后,可开展新业务试点。
小额贷款公司按照市场化原则开展经营活动,贷款利率上限放开,但不得超过司法部门规定的上限,下限为人民银行公布的贷款基准利率的0.9倍,具体浮动幅度按照市场原则自主确定。
第十二条小额贷款公司发放贷款,应坚持“小额、分散”的原则。原则上对同一借款人的贷款余额不得超过公司资本净额的5%,对单一集团企业客户的授信余额不得超过资本净额的20%。
小额贷款公司不得向股东发放贷款,不得跨市经营。
第十三条小额贷款公司申请变更事项,应经市金融办审核后,报省政府金融办批准。董事、高级管理人员持有的股份,在任职期间不得转让或质押。
第十四条小额贷款公司开业后,经营合规、业绩优良、风险控制较好的,可申请增资扩股。
第十五条小额贷款公司要健全公司治理结构,明确股东、董事、监事和经理的权责及分工协作关系,制定必要的议事规则、决策程序和内审制度,增强公司治理的有效性。
第十六条小额贷款公司应建立健全贷款管理制度,建立审慎规范的资产分类制度和拨备制度,计提呆帐准备金,覆盖风险。
第十七条小额贷款公司应执行《金融企业财务规则》(财政部令第42号),建立健全财务会计制度,真实记录和全面反映业务活动和财务活动,并按要求向小额贷款公司监督管理机构报送相关报表和资料。
小额贷款公司应聘请具备资质、经省政府金融办认可的中介机构对其年终财务报表进行审计,并将审计结果报送小额贷款公司监督管理机构。
第十八条小额贷款公司应在银行业金融机构开立基本帐户后5个工作日内,将其开户行名称、帐号等信息报市、县(区)金融办备案。
小额贷款公司的贷款发放和回收要通过银行机构办理。小额贷款公司不得进行帐外经营。
第十九条小额贷款公司应按小额贷款公司监督管理机构要求,建立健全信息公开披露制度,包括定期向公司股东、小额贷款公司监督管理机构、合作的银行业金融机构等披露由会计师事务所审计的财务报告以及年度经营情况、融资信息、重大事项等内容。
第四章监督管理措施
第二十条各县、区要依据国家有关法律、行政法规,对小额贷款公司风险管理、内部控制、资产质量、资产损失准备充足率、合规经营等方面实施持续、动态监管,切实履行监管职责和风险处置责任。
第二十一条各县、区要定期组织对辖区内小额贷款公司的现场检查,每年至少进行一次全面检查;对于风险较大、问题较多的公司,实施重点专项监控。小额贷款公司要自觉接受检查。
第二十二条各县、区要建立监管档案。监管档案应包括电子档案和文本档案两部分。
电子档案包括:小额贷款公司基本情况表,申请设立小额贷款公司主发起人企业情况,小额贷款公司筹建、开业情况汇总,小额贷款公司高管人员培训记录,小额贷款公司报表汇总。
文本档案包括:小额贷款公司筹建、开业的文档,公司业务报表,公司财务报表,年度审计报告,监督检查报告,监测评级分析资料,处罚记录,风险处置预案,省、市金融办认为应保存的文件和记录。
第二十三条各县、区要根据工作需要,协调有关部门,要求小额贷款公司开户行提供小额贷款公司资金流向等相关信息。
第二十四条各县、区根据审慎监管的要求,可采取下列措施进行现场检查。
(一)进入小额贷款公司进行检查;
(二)询问小额贷款公司的工作人员,要求其对有关检查事项作出说明;
(三)查阅、复制小额贷款公司与检查事项有关的文件、资料,对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料予以封存;
(四)检查小额贷款公司运用电子计算机管理业务数据的系统。
进行现场检查,检查人员不得少于2人,并应出示相关证件。
第二十五条小额贷款公司有下列违规情形之一的,由各县、区金融办采取约见高管谈话、质询、警告等监管措施,督促其整改,并将整改情况报送市政府金融办;情节特别严重或者逾期不改正的,报请省政府金融办采取责令停办业务、取消高管人员任职资格等监管措施,直至取消其经营资格。涉及违法的,移送司法机关处理。
(一)违反规定对变更事项不报批的;
(二)违反利率管理规定的;
(三)违反资金来源规定的;
(四)违反规定进行现金交易的;
(五)违反规定进行帐外经营的;
(六)未经批准擅自开办新业务的;
(七)拒绝或阻碍监管部门监督检查的;
(八)不按规定上报报表、有关资料的;
(九)公司规章制度不健全、经营场所不合要求的;
(十)业务开展不规范的;
(十一)提供虚假或者隐瞒重要事实的财务会计报告、统计报表的;
(十二)抽逃或变相抽逃资本金的;
(十三)违反小额贷款公司监督管理机构规定的其他情形的。
第二十六条小额贷款公司吸收或变相吸收公众存款,或者从事非法集资活动等严重违法违规行为的,由有关部门根据《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》(国务院令第247号)等相关规定进行查处,追究法律责任;同时取消其经营资格。
第二十七条未经省政府金融办批准,擅自设立的小额贷款公司,依据相关法律、法规予以处罚;对擅自越权审批的机关予以公开曝光;对擅自设立小额贷款公司的组织或个人,予以终生禁入小额贷款公司领域处罚。
第二十八条建立社会监督机制,充分利用和发挥社会监督力量,加强对小额贷款公司经营行为的约束、监督,畅通投诉举报渠道,提高监督实效。
第五章附则
第二十九条本办法由市政府金融办负责解释。
第三十条本办法自发布之日起实施。
托儿所、幼儿园卫生保健管理办法
卫生部 国家教委
托儿所、幼儿园卫生保健管理办法
卫生部 国家教委
(1994年12月1日卫生部、国家教委发布)
第一条 为提高托儿所、幼儿园卫生保健工作质量,保证儿童的身心健康,特制定本办法。
第二条 本办法适用于中华人民共和国境内所有招收0~6岁儿童托儿所、幼儿园。
第三条 国务院卫生行政部门主管全国托儿所卫生保健工作。指导全国幼儿园卫生保健管理工作。地方各级人民政府卫生行政部门主管辖区托儿所、指导辖区内幼儿园的卫生保健管理工作。
第四条 各级教育行政部门协助卫生行政部门检查、指导幼儿园的卫生保健工作。
第五条 托儿所、幼儿园园舍、桌椅、教具、采光、照明、卫生设施、娱乐器具及运动器械等必须安全并适合儿童健康发育的需要,符合国家规定的卫生标准和安全标准要求。
第六条 各类托儿所、幼儿园必须设立保健室,并符合《保健室设备标准》。(见附件1)
第七条 各类托儿所、幼儿园必须设立隔离室,(收托儿童在70名以下的单位可设立隔离床),隔离室应配备相应的设施。
第八条 托儿所、幼儿园必须根据接收儿童的数量配备儿童保健人员。
(一)日托儿童100名以下,全托儿童50名以下,设专职或兼职保健人员1名;日托儿童100~150名,全托儿童50~100名设专职儿童保健医(护)师(士)一至二名,以后每增加100名儿童,增设专职儿童保健医(护)师(士)一名。
幼儿园依据劳动人事部、国家教委劳人编〔1987〕32号文关于《全日制、寄宿制幼儿园编制标准(试行)》配备保健人员。
(二)医师应当具有医学院校毕业程度,医士和护士具有中等卫生学校毕业程度,或者取得卫生行政部门的资格认可。保健员应当具有高中毕业程度,并受过儿童保健培训。
第九条 托儿所、幼儿园必须严格遵守卫生部颁发的
《托儿所、幼儿园卫生保健制度》和有关规定。
第十条 托儿所、幼儿园卫生保健工作包括:
(一)建立合理的生活制度,培养儿童良好的生活习惯,促进儿童身心健康。
(二)为儿童提供合理的营养。应为母乳喂养提供必要条件,有哺乳室的应设立奶库。及时添加辅助食品,确保儿童膳食平衡,满足其正常生长发育需要。
(三)建立定期健康检查制度,3岁以下儿童开展生长发育监测,并做好常见病的预防,发现问题及时处理或报告。
(四)完成计划免疫工作,预防传染病的发生,做好传染病的管理。
(五)根据不同年龄开展与其相适应的体格锻炼,增进儿童身心健康及抗病能力。
(六)制定各种安全措施,保障儿童人身安全,防止事故的发生。
(七)选择适合儿童身心发展和健康的儿童玩具、教具以及制作材料。
(八)做好环境卫生、个人卫生及美化绿化工作,为儿童创造安全、整洁、优美的环境。
(九)对儿童进行健康教育,学习自我保健的技能,培训健康的生活习惯。
第十一条 儿童入园所要求:
(一)儿童入园所必须经当地妇幼保健机构或当地卫生行政部门指定的医疗卫生机构进行健康检查。并填写健康检查表(见附件2)。
(二)对离开园所三个月以上或有肝炎接触史的儿童应检疫四十二天、经体检证实其健康后方能回班。
第十二条 托儿所、幼儿园工作人员健康检查要求:
(一)托儿所、幼儿园的工作人员每年必须在当地妇幼保健机构或当地卫生行政部门指定的医疗卫生机构进行一次健康检查。并填写健康检查表(见附件3)。
(二)工作人员体检合格,由健康检查单位签发健康证明书后(见附件4),方能上岗工作。
托儿所、幼儿园工作人员健康证明书由卫生部统一监制。
(三)患有国家法定传染病、滴虫性及霉菌性阴道炎、化脓性皮肤病、精神病的保教人员、炊事员不得从事保教工作、炊事员工作。
第十三条 托儿所、幼儿园从事饮食工作的人员应接受有关儿童营养及食品卫生方面的专门培训。
第十四条 托儿所、幼儿园应贯彻保教结合的方针,认真做好卫生保健工作,并将其作为园所评估的重要指标。
第十五条 对认真执行本办法,在托儿所、幼儿园卫生保健工作中做出显著成绩的单位及个人,由各级人民政府卫生行政部门和教育行政部门给以表彰和奖励。
第十六条 对违反本办法的,由卫生行政部门和教育行政部门视情节轻重,给予警告、限期整顿、停止招生、停止办园的行政处罚;情节严重构成犯罪的依法追究刑事责任。
第十七条 小学附设学前班和单独设立的幼儿班(学前班)参照本办法执行。
第十八条 本办法由卫生部负责解释。
第十九条 本办法自公布之日起施行。各地可根据本办法制定实施细则。
附件1 保健室设备标准
一、一般设备:
桌椅、药品柜、保健资料柜、流动水或代用流动水设施、诊察床、电冰箱
二、体检设备:
体重计(杠杆式)、灯光视力箱、对数视力表、身高坐高计(供3岁以上使用)
卧式身长计(供3岁以下儿童使用)
三、消毒设备
高压消毒锅、紫外线灯、常用消毒液
四、常规医疗用品:
常用医疗器械(针、镊子、剪刀、弯盘等)、听诊器、血压计、体温计、手电筒、压舌板、敷料、软皮筋
五、常用药品:
1、外用药
2、防治常见病的中西成药
附件2:
儿童入托儿所、幼儿园健康检查表
-------------------------------------------
|姓 名| |性 别| |出生日期| 年 月 日 |
|---|-------------------------------------|
|既 往|麻疹 猩红热 百日咳 风疹 菌痢 肝炎 水痘 流行性腮腺炎 |
| |-------------------------------------|
|疾病史| 其它疾病 | | 过敏史 | |
|------------|------------|---------------|
| 家人及邻居有无传染病 | | 发病日期 | |
|------------|----------------------------|
| |体重| kg|评价| |身长(高)| cm|评价| |皮肤| |
| |--|----|------|-----|--------|--|------|
| | | 左 | | |左| |扁 | |
| | 眼|----|------| 耳 |-|--------| | |
|体| | 右 | | |右| |桃体| |
| |--|----|------|---|----------|--|------|
| | | 数目 | | 心 | |肺 | |
|格| 牙|----|------| | |--| |
| | | 龋齿 | | 脏 | | | |
| |--|----|---------------------|--|------|
|检|肝脏| |脾脏| |外生殖器| |其它| |
|-|---------------------------------------|
| | |症状| 多汗 夜惊啼哭 烦躁不安 |
|查|佝偻病 |--|-------------------------------|
| | | | | | | |肋| | | | | |
| |(3岁以| | 前囟 |颅|方|串| |鸡|手|四肢|脊柱| |
| | |体 | | | | |外| | | | | |
| | 下) | |(cm)|软|颅|珠| |胸|镯|畸形|变形| |
| | |征 | | | | |翻| | | | | |
| | | |----|-|-|-|-|-|-|--|--|--------|
| | | | | | | | | | | | | |
|-|---------------------------------------|
| | 血红蛋白 | | 肝功能 | |
|辅|------|--------------------------------|
|助| 胸部X光 | |
|检|------|--------------------------------|
|查| 其 它 | |
|--------|--------------------------------|
|医 生 意 见 | | 医生签名| |
|--------|--------------|-----|-----------|
| 检查单位盖章 | | 体检日期| 年 月 日|
|-----------------------------------------|
|备注:系针对有呼吸道传染病接触史或可疑患病的儿童。 |
-------------------------------------------
附件3:
托幼园、所工作人员健康检查表
----------------------------------------
|姓名 |性别 |年龄 |婚否 |
|-----------------|-------|------------|
|工作单位 |职称 |民族 |
|--------------------------------------|
|既往史: 1、肝炎 2、痢疾 3、结核 4、皮肤病 |
| 5、伤寒 6、性传播性疾病 7、精神病 |
|--------------------------------------|
| 体 | | | |
| |血压 |心脏 |肺 |
| 格 |---------|-------|------------|
| |肝脏 |脾脏 |腹部 |
| 检 |---------|-------|------------|
| |皮肤 |五官 |四肢 |
| 查 | | | |
|-------|---------|--------------------|
| 化 | | |
| |肝功能 |乙肝表面抗原 |
| 验 |---------|--------------------|
| |淋病 |梅毒 |
| 检 |---------|--------------------|
| |霉菌 |滴虫 |大便培养 |
| 查 | | | |
|--------------------------------------|
|心电图 |B超 |胸部X线检查 |
|----------------------|---------------|
|医生意见 |医生签名 |
|----------------------|---------------|
|检查单位盖章 |检查日期 年 月 日|
|--------------------------------------|
|备注: 1、*为炊事员必作项目: |
| 2、凡体检合格者,由健康检查单位签发健康证明书; |
| 3、心电图、B超检查项目由检查单位视情况酌定; |
| 4、霉菌、滴虫、淋病指妇科检查项目。 |
----------------------------------------
附件4:
编号_____
托儿所、幼儿园工作人员
健康证明书
中华人民共和国卫生部监制
注 意 事 项
一、托儿所、幼儿园工作人员健康证明书为托儿所、幼儿园工作人员健康合格证。应妥善保存,如有遗失,应重新进行检查,并申请补发健康证明书。
二、该证明书使用期三年,每年经体检后,由检查机构签发一次。
-------------------------------
|姓名 |性别 | |
|----------|--------| 照 |
|年龄 |婚否 | |
|-------------------| 片 |
|职称(职务) |民族 | |
|-----------------------------|
|工作单位 |
|-----------------------------|
| 既 |1、肝炎 2、痢疾 |
| 往 |3、结核 4、皮肤病 |
| 病 |5、伤寒 6、性传播性疾病 |
| 史 |7、精神病 |
-------------------------------
-------------------------------
| 体 格 检 查 |
|-----------------------------|
|血压 |心脏 |
|-------------|---------------|
|肺 |肝脏 |
|-------------|---------------|
|脾脏 |腹部 |
|-------------|---------------|
|皮肤 |五官 |
|-------------|---------------|
|四肢 |脊柱 |
-------------------------------
--------------------------------
| 化 验 室 检 查 |
|------------------------------|
|肝功能 |乙肝表面抗原 |
|-------------|----------------|
|淋病 |梅毒 |
|-------------|----------------|
|霉菌 |滴虫 |
|------------------------------|
|大便培养 |
|------------------------------|
|心电图 |B超 |
|------------------------------|
|胸部X线检查 |
|------------------------------|
| |医生签名 |
| 发证单位盖章 |----------------|
| |签证日期 |
| | 年 月 日 |
--------------------------------
-------------------------------
| 体 格 检 查 |
|-----------------------------|
|血压 |心脏 |
|-------------|---------------|
|肺 |肝脏 |
|-------------|---------------|
|脾脏 |腹部 |
|-------------|---------------|
|皮肤 |五官 |
|-------------|---------------|
|四肢 |脊柱 |
-------------------------------
1994年12月1日